企业家，如何远离刑事法律风险的“雷区”？（下篇：防范篇）

上一期翰鸿观点 | 企业家，离刑事犯罪有多近？（上篇：风险篇）分享了当前经济形势下企业家及公司高管们普遍面临的刑事法律风险与具体罪名，但只讲罪名和刑罚，输出焦虑，只告诉企业家要小心，不能做，这样只增加了企业家的焦虑，接下来试图通过寻找风险来源，提出一套符合中国国情的企业家刑事法律风险的结构化防范的思路。

中国式企业家及高管的刑事法律风险来源

1公司经营的家族式

很多公司就是一个家族，或者一个家族就是一个公司，大家族还会设立很多种其他公司，特别是江浙一带的公司。多家关联公司之间存在业务交易、股东互持股份、高管及其它职员相互兼职、资金财产随意流转，“一家饭”的错误认识很严重。这极易造成公司运营商的诸多风险。

2公司管理的不规范

上述内容提到业务、股东、高管、职员、财产再多加关联公司之间相互交叉，极易造成管理上的不规范，而其中财产管理的混乱尤其严重。“左右口袋倒换”的错误认识很严重。主要表现在分不清个人财产与公司财产，分不清家庭成员的财产。这种财产上的混同，极易造成公司法上的“揭开公司神秘面纱”（又称公司人格否定）而使公司责任穿透到个人头上，造成极大风险。此外，也无法厘清控制的各公司之间的财产，对公司审计留下很大的隐患。

3风险波及广泛性

很多家族式公司往往“牵一发而动全身”，一旦出事，全遭殃，这个“全”字，既包括了全部公司，也包括了全家人、全部事业和全部财产。  

做刑事法律风险的结构化防范

运营结构化思维防范风险与解决问题，可从以下三方面展开：

人的结构

合理区分安排家人在公司与关联公司的岗位与职责。因此，要在“家人”之间，设置人员隔离结构，用它来隔离人的风险。

财产的结构

区分财产所有权，公司的财产是公司的，个人的财产是个人的，A公司的财产不能与B公司的财产随意流转，公司或个人名下的财产发生流转时，也一定要符合相关法律的规定。因此，要规范建立财务管理制度，用它来隔离财务风险。

公司的结构

要合法运用《民法》《公司法》等相关法律手段，构建起公司与公司之间、公司与子公司之间、控股与参股公司之间、显名股东与隐名股东之间、员工行为与单位行为之间的等多重防火墙。

律师在结构化防范中的流程

律师开展刑事法律风险结构化防范时共有四个步骤：

1、分析客户深入研究和分析该公司所处的领域和行业，每个领域和行业所面对的刑事法律风险都是各不相同的，比如建筑行业，企业家犯行贿罪的可能性远比其他行业较高；金融行业，非法吸收公众存款又是高发区。

2、制定方案制定一套结构化防范的方案，大体内容包括家人如何安置；公司财产和个人财产、家人财产如何配比；所有权如何清晰；公司和公司之间如何控制，怎么用架构、制度和流程来进隔离风险。

3、实施方案通过风险分级的方式高效实施方案，例如：设定一级风险：不得不防；二级风险：有条件就防；三级风险：可防可不防。

4、长期跟踪，开展合规检查定期对方案的实施情况与实施效果开展合规检查。

总结

各位企业家在开展经营业务的过程中一定要及时更新经营理念，守住法律底线，注意证据的收集与留存，遇到风险及时聘请律师提供专业的刑事风险防范法律服务。